Всяка лицензирана компания в областта на криптовалутите, финтех и платежните услуги се нуждае от длъжностно лице за докладване на случаи на изпиране на пари, което да бъде одобрено от регулатора, като за повечето от тях не е необходимо да наемат такъв служител на пълно работно време. Protegra осигурява длъжностното лице, отдела, който го подкрепя, или и двете.

Ние осигуряваме и назначаваме сертифициран служител по AML или MLRO, който отговаря на местните изисквания за квалификация и местожителство — те се различават значително между Полша, Латвия, Малта, Литва и Нидерландия, и кандидат, който отговаря на изискванията в една страна, не винаги ще отговаря на тези в друга. Ние също така изграждаме самия отдел: политика за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML и CTF), процедури за вътрешен контрол, методология за оценка на риска, процеси за регистрация на клиенти (KYC и KYB), мониторинг на транзакциите (KYT) в блокчейна, обработка на „Правилото за пътуване“, проверка за санкции и лица, заемащи публични длъжности (PEP), подаване на доклади за подозрителни транзакции (STR) и доклади за подозрителни дейности (SAR) към звеното за финансова разузнавателна дейност, водене на документация и годишното обучение на персонала, за което регулаторният орган изисква доказателства.

След като системата заработи, ние я управляваме: подаване на регулаторни отчети по график, преработване на политиките при промени в законодателството, присъствие пред регулатора по време на инспекции и одити, отстраняване на всички несъответствия, установени при GAP одит, и действаме като определено лице за контакт, така че винаги да има отговорен човек от ваша страна, с когото да се осъществява кореспонденцията.

Формати на ангажимента: пакет от часове за конкретен проблем, назначен MLRO или AML служител на месечен хонорар или изцяло аутсорсинг на функцията по съответствие. Към същото споразумение може да бъде добавен и длъжностно лице по защита на данните съгласно GDPR.

За кого е предназначено: CASP и VASP, EMI и платежни институции, борси и обменни пунктове, оператори на онлайн хазарт, както и всяка компания, на която одит по GAP или писмо от регулатора току-що е наредило да коригира съответствието си.